事前に確認するから、60分をムダにしません
スマホから事前シートに回答いただき、面談前に確認ポイントを整理します。
完璧な家計簿は不要です。わかる範囲からで大丈夫です。
退職前のお金を、一度答え合わせ
横浜のFPと、退職前のお金の作戦会議。
国債、NISA、iDeCo、年金、年末調整。言葉は知っているし、なんとなくやっている。でも「自分の場合、これでいい？」まではわからない。
今困っていなくても大丈夫。退職前のまだ選択肢がある今、これから何をすればいいかを一緒に整理する60分です。
- 横浜拠点
- 全国オンライン対応
- 元税務公務員15年
- J-FLEC認定アドバイザー
- 商品販売なし
今なら、まだ選べる
今、特に困っていない人にこそ。退職前に一度、お金の整理を。
退職してからでもできることは、たくさんあります。
でも、年金の受け取り方、退職金やiDeCoの受け取り方、60歳以降の働き方、住宅ローン、社会保険、使える公的制度など、退職前だからこそ選べることもあります。
「あのとき知っていれば」ではなく、まだ選択肢がある今のうちに、一度だけ我が家のお金を整理しておく。そのための相談です。
こんな「なんとなく」ありませんか？
お金の言葉は知っている。対策もしている。
でも、本当の特徴まで知っていますか？
- NISAはやっている。でも、退職後にどう取り崩すかまでは考えていない
- iDeCoや退職金はある。でも、受け取る時期や税金の違いまではよくわからない
- ねんきん定期便は見ている。でも、いつから受け取るかで生活全体がどう変わるかは比較していない
- 国債も気になる。でも、NISA・預金・国債のどれを優先するかはなんとなく決めている
- 年末調整やふるさと納税は毎年やっている。でも、税制改正で自分の家がどう変わったかまでは追っていない
- 大学無償化、奨学金、住宅ローン控除など、「うちは対象外だろう」と思って確認していない制度がある
- 60歳以降も働く予定だが、給与・年金・雇用保険・社会保険の関係はよくわからない
全部を完璧に知る必要はありません。
大切なのは、「あなたの場合は何を先に確認するか」を知ること。NISAで増やすことを考える前に、まず、もらえるお金・使える制度を確認します。
あなただけの60分作戦会議
一般論を聞く60分ではありません。あなたのためだけの作戦会議です。
使える制度 → 退職前後 → 資産形成の順で整理
税金・社会保険・年金・給付・教育費など、使える可能性のある制度を確認。
その上で、退職金、iDeCo、住宅ローン、国債やNISAなど、これからの優先順位を一緒に整理します。
金融商品の売り込みはありません
J-FLEC認定アドバイザーとして、特定の保険・投資商品を販売するための相談ではありません。
「何を買うか」の前に、「何を確認して、何から始めるか」を整理します。
相談できるテーマ
- 年金
- 退職金
- iDeCo
- NISA
- 国債
- 税金
- 社会保険
- 60歳以降の働き方
- 住宅ローン
- 教育費
- 大学無償化
- ふるさと納税
- 家計
事前シートをもとに、今のあなたに優先度が高いものから整理します。
実際に見つかった制度・相談事例
「知っていればできること」は、
思っているよりたくさんあります。
相談事例から見つかった制度の概算合計
約6.7億円※これまでの相談事例をもとにした概算合計です。制度の利用可否・金額は、年齢・所得・家族構成などにより異なります。2026年9月23日時点。集計元の画像を見る
教育費
大学無償化・給付型奨学金など
年金・老後
加給年金、働き方、年金の受け取り方など
税金・社会保険
扶養、控除、退職前後の社会保険など
暮らし
住宅、給付制度、申請期限など
お客様の声
相談した方が、
実際に持ち帰ったもの。
50代男性
細かな計算書で、2,000円は破格
事前のメールで必要な情報を把握してもらえ、計算書は想定より非常に細かく丁寧でした。老後のいろいろなパターンを想定した内容と相談後のフォローにも満足しています。
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50代女性
公正中立で安心
状況に応じた的確なアドバイスがありました。営業が多い相談サービスには不安がありましたが、J-FLECの公正中立性に安心できました。
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40代男性
投資を無理に始めなくていいとわかり安心
あと5年で定年という時期に、無理に投資を始めなくてもよいとわかりました。60歳以降に使える公的制度、退職後の社会保険料、申請時期も確認できました。
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40代女性
大学無償化と給付型奨学金の可能性がわかった
自分では対象外だと思っていた大学無償化や給付型奨学金について、対象になる可能性がわかり、子どもの将来を考えるきっかけになりました。
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もう1件のお客様の声を見る
30代女性
丁寧な対応で不安が和らいだ
相談内容に合わせた資料が事前に準備され、安心できる声かけと自分の経済状況に応じたアドバイスを受けられました。
原文を見る
相談後に持ち帰れるもの
1時間話して終わりではありません。あなた専用の「これからやること」を持ち帰れます。
面談中に全部覚える必要はありません。あとから夫婦で見返したり、退職時期や収入を変えて試したりできる形でお渡しします。
- 自分で条件を変えられるライフプラン表
- 100歳まで確認できる制度一覧
- 今回の相談内容と、次にやることのまとめ
アドバイザー紹介
制度を読むところから、
一緒に考えるFPです。
永島 早峰理
- J-FLEC認定アドバイザー
- 1級DCプランナー
- 元税務公務員15年
- 相談実績3万件超
- 元SE
- 横浜拠点・全国オンライン対応
税務の現場で長く相談対応をしてきて感じたのは、「知らなかったから使えなかった」制度が意外に多いということです。
だから私は、いきなり投資商品を考えるのではなく、まず、もらえるお金、使える制度、税金・社会保険、年金や退職前後の選択肢を確認します。その上で、あなたがこれから何をすればいいかを、数字と制度の両方から一緒に整理します。
J-FLEC割引クーポン
通常10,000円の相談が、
なぜ2,000円で受けられるの？
通常相談料10,000円
J-FLEC割引クーポン8,000円
自己負担2,000円
ごり太FPはJ-FLEC認定アドバイザーです。対象となる方は、J-FLECの「はじめてのマネープラン」割引クーポンを利用すると、通常60分10,000円の相談を自己負担2,000円で受けられます。
※クーポンには利用条件（お1人様1回限り）や審査があります。予約後、申請手順をご案内します。
申込みの流れ
予約から相談までは、3ステップです。
- STEP 1
まず日程を予約
希望日時を選ぶだけ。まずは日程を押さえてください。
- STEP 2
J-FLEC申請＋事前シート
予約後のメールに沿って進めればOK。クーポンの申請方法と事前シートをご案内します。
- STEP 3
オンラインで60分作戦会議
事前内容をもとに、あなたの場合に必要なことから整理します。
横浜でFP相談をお探しの方へ
横浜を拠点に、全国オンラインで対応しています。
退職前のお金、年金、iDeCo、公的制度などを、金融商品を売ることを前提にせず整理します。
FAQ
個別相談について、よくある質問
横浜在住です。対面相談できますか？
横浜・桜木町・川崎のアントレサロンのみ対面可能です。ご予約のコメント欄にご希望の場所をご記入ください。調整させていただきます。
まだ退職まで数年あります。今困っていなくても相談していいですか？
はい。むしろ退職前の選択肢が多い時期に、一度整理しておくための相談です。
NISAやiDeCo、国債をすでに始めています。それでも相談できますか？
はい。今やっていることも含めて、公的制度や退職前後のお金と一緒に優先順位を整理します。
男性1人でも相談できますか？
もちろん可能です。男性のお客様の相談事例・声もあります。
夫婦で参加できますか？
ご夫婦での参加をご希望の場合は、予約時にその旨をご記入ください。参加方法を個別にご案内します。
なぜ10,000円が2,000円になりますか？
J-FLECの「はじめてのマネープラン」割引クーポンを利用した場合、通常10,000円の相談について8,000円分の割引が適用され、自己負担2,000円になります。利用条件・申請・審査があります。
保険や投資商品を勧められませんか？
特定商品の販売を目的とした相談ではありません。
家計簿をつけていません。
完璧な家計簿は不要です。わかる範囲から事前シートに入力してください。
何を相談したらいいかわからなくても大丈夫
何を相談すればいいか、まだ言葉にできなくても大丈夫です。
家計簿がなくても、数字が全部揃っていなくても、NISAを始めていても、始めていなくても大丈夫。
「このままでいいのかな？」
その状態から一緒に整理するのが、この60分の作戦会議です。
2,000円で個別相談を予約する商品販売・無理な勧誘はありません