FP個別相談を始めました

「この制度、うちも対象になりますか？」「誰に相談したらいいかわからなくて…」
そんなDMを、少しずついただくようになりました。

J-FLEC＝金融庁所轄の認可法人

J-FLEC（金融経済教育推進機構）は、特別の法律に基づき国の認可を受け、中立・公正な立場から、官民一体で金融経済教育を推進する唯一の公的機関（金融庁所管の認可法人）。

目標は「2028年度末を目途に金融経済教育を受けたと認識している人の割合を米国並みの20％となることを目指す」

J-FLEC認定アドバイザーになるためにはかなり厳格な審査があり、保険や金融機関などのセールスは全て禁止されています。商品勧誘一切なし！

個別相談で何がわかる？

「収入と支出の見える化」「資産と負債の見える化」「ライフプラン表の作成」により、あなたの人生100歳までのお金の動きを一緒に確認します。

① 今の状態を知る

「手取りの収入金額と支出金額」「資産（貯金・投資など）と負債（住宅ローンなど）」

直視するのは少し怖いけど、これらを見える化して、現状の家計の状態を知ることからスタート。

➁ 将来のお金を予測

「いつごろ、何にいくらかかる？」

将来のライフイベントと、それにかかるお金、入ってくるお金を予測します。

③ どう備える？

100歳までのお金の動きをライフプラン表で確認しながら、必要なお金をどう備えるか一緒に考えていきます。「お金の備え方・増やし方」にFPごとの特徴がでるところですが…、

• 今のままなら何歳で資金が尽きる？
• 支出をいくら減らせば足りる？
• 我が家は保険必要？代わりの公的制度は？
• 〇〇の費用は簡単に減らせる！
• 各ライフイベント、使える補助金はない？
• 定期預金・財形・国債・iDeCo・新NISA・個人年金・学資保険…、どのライフイベントを何で備える？
• 奨学金は使ってはダメ？
• うちは住宅ローンの繰り上げ返済するべき？
• 世帯主に万が一のことがあったときの遺族年金は？住宅ローンは？
• 何歳まで働けばいい？
• 老後資金は〇〇でお得に貯める！
• 年金はこれで最大化
• 年金定期便に載ってない隠れ年金はこれ！
• 退職後の賢い失業保険のもらい方
• 老後の社会保険・税金の節約法

④ 自由に使えるお金、どう増やす？

備えるお金の残りは自由に使えるお金。

リスクを取った投資にチャレンジすることもできますが、まずは税制優遇制度がある新NISAなどから始めるのがおすすめです。

正解はありませんが、少しでも安全に資産を増やすための投資の基本「長期・積立・分散＋複利パワー」、やりたい投資と金融機関の関係（銀行や郵便局だと新NISAでも個別株は購入できないなど）など、ご希望の方に説明をいたします。

⑤ 実行してもらう！

相談しただけで安心しないように、面談のまとめ＆「すぐに実行したくなる」プレゼント🎁

料金は？

当面、個別相談はJ-FLECの割引クーポン対象のオンライン面談（その他は要相談）に限らせていただきます。

お客様の時間的・金銭的な負担を減らすため、事前に相談シートにご回答いただいています。
これにより、1時間の面談で現状把握から必要な対策までぎゅっと凝縮してお伝え！

お支払いは、自己負担分のみを面談から1週間後までに銀行振込（振込先はメールでお知らせ）でお願いします。

申込方法は？

お客様と私、お客様とJ-FLECで手続きがあるので少し手間がかかります。申込みから個別相談の面談日までは1週間程度空けてください。(お支払いは面談後で結構です。）

J-FLECのはじめてのマネープラン割引クーポンの利用者ガイドはこちらです。

下記の日程調整フォームからご連絡いただけましたら、メールでその後の手続きを順次ご案内します。まずはこちらから！

今後の流れは次の通りです。

（１）お客様と私

①面談希望日時などを日程調整フォームに入力してください。

➁確認のメールが届きましたら、J-FLECでクーポンの発行を依頼してください。（メール送付に数日のお時間をいただく可能性がありますのでご了承ください。）

（２）お客様とJ-FLEC

• J-FLECの認定アドバイザー検索でがお（ナガシマ　サオリ）を検索してください。

• 「割引クーポンの申込ページ」のリンクが記載されたメールが届きます。本人確認書類をアップロードしてください。

• 数日以内に「割引クーポンお申込完了通知」のメールが届きます。

• さらに数日以内に「『J-FLECはじめてのマネープラン』割引クーポン利用開始のお知らせ」のメールが届きます。

このメールに記載されたリンクからアンケートへの回答が必須なので、捨てずにとっておいてください！

（３）お客様と私

• 面談の最終確認メールをお送りします。事前相談シートのリンクを記載していますので、面談日の３日前までに入力してください。

• 面談後、原則翌日までに「自分で試せるライフプラン表のデータ」「100歳まで使える制度一覧リスト」をメールでお送りします。

（４）お客様とJ-FLEC

「「J-FLECはじめてのマネープラン」割引クーポン利用開始のお知らせ」のメールからアンケートにご回答ください。

（５）お客様と私

面談後、1週間以内を目途に銀行振込（振込先はメールでお知らせします）でお支払いください。領収書はメールでお送りします。

J-FLECのアンケートに加えて、Instagramのコメント欄に個別相談の感想を書いていただいた方に「すぐに使える素敵なおまけ情報」をお送りします。

まとめ：個別相談の面談までの流れ

なお、J-FLECのはじめてのマネープランの割引クーポンは、ライフプラン表の作成を伴う個別相談を対象としています。

100歳になったときに、「あのとき、個別相談しておいてよかった」と思っていただけるよう、全力を尽くします！